Soluciones de la plataforma tegra®
Existe un constante cambio en las dinámicas de los mercados, y las empresas requieren estar preparadas para competir con nuevos modelos de negocio que cruzan industrias y amplían la oferta de mercado.
Reportes Regulatorios
Los reportes regulatorios solicitados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y Banco de México (BANXICO) requieren procesos complejos para integrar información, los cuales involucran muchas veces procesos manuales susceptibles de error. La excesiva demanda de tiempo y recursos incrementa el riesgo de sanciones y multas significativas.
Para generar procesos eficientes y reducir el riesgo regulatorio es indispensable sistematizar la integración de reportes regulatorios, así como tener validaciones regulatorias y de negocio que den certeza respecto al dato usado y aseguren la consistencia entre reportes antes de entregarlos a la autoridad.
Rhisco te ofrece la solución tecnológica que necesitas, y nuestro equipo de expertos te ayuda a implementar con éxito las transformaciones regulatorias, poniendo sobre la mesa los recursos relevantes, la experiencia, y el apoyo hasta el final de tus procesos.
Con Rhisco estás cubierto
Reservas de crédito y calificación
Las instituciones que otorgan crédito sean reguladas o no reguladas, se pueden beneficiar de un modelo interno de reservas liberando recursos que pueden usarse en generar negocio.
Adicionalmente, para las instituciones reguladas, la CNBV estableció modelos regulatorios para la constitución de reservas y calificación. La constitución correcta de reservas por riesgo de crédito y calificación por riesgo son parte de las actividades necesarias para una adecuada gestión del portafolio.
El cálculo de reservas requiere de procesos complejos para integrar la información necesaria, lo que aumenta el riesgo de sanciones en entidades reguladas que deben cumplir con la normativa IFRS9.
Es indispensable sistematizar el cálculo de reservas, así como tener validaciones transparentes que den certeza respecto al dato usado y los resultados obtenidos antes de que impacten estados financieros o, cuando aplica, antes de entregarlos a la autoridad.
Rhisco te ofrece la solución tecnológica que necesitas y nuestro equipo de expertos te ayuda a implementar con éxito el cálculo de reservas bajo modelo regulatorio y bajo modelo interno para cualquier tipo de entidad que otorga crédito.
Cubrimos conocimiento, tecnología, experiencia, y, si lo necesitas, el apoyo en el proceso de autorización del regulador.
Rentabilidad y riesgo
Las instituciones de crédito requieren gestionar activamente su portafolio buscando optimizar la relación entre la rentabilidad que se obtiene de la cartera y el riesgo de crédito que se enfrenta.
Es muy importante gestionar el riesgo tanto al momento de originar nuevas operaciones como a lo largo del ciclo de vida de la cartera hasta su cobranza, siendo esto particularmente importante en entornos inflacionarios. Asimismo, se espera lograr mejor rentabilidad en portafolios de mayor riesgo, sin embargo, ello se debe medir y confirmar muy de cerca para entender el impacto de un deterioro de la cartera a raíz del entorno económico o de una cobranza no gestionada proactivamente.
Rhisco te ofrece la solución tecnológica que necesitas y nuestro equipo de expertos te ayuda a a entidades que otorgan crédito a gestionar con éxito la relación entre rentabilidad y riesgo bajo múltiples modelos de cálculo de reservas, diversos escenarios y simulaciones, así como bajo condiciones cambiantes de costos operativos, de fondeo o de ventas.
Conocimiento, tecnología y experiencia para que obtengas la mayor rentabilidad ajustada por riesgo sobre el capital invertido en tu cartera.
Informes de negocio y financieros
Asegura la consistencia entre la información financiera y regulatoria, permitiendo generar múltiples cubos de información, por ejemplo, para monitorear el modelo de negocio o para integrar los estados financieros, que, a su vez, alimentan herramientas de BI.
detallar
Diseñada y creada por Rhisco, tegra es una plataforma tecnológica para análisis cuantitativo y gestión de reglas de negocio aplicadas sobre datos.
Enfocada a la gestión de rentabilidad y riesgos, la generación de reportes regulatorios, y la generación de informes de negocio y financieros, tegra resuelve retos de entidades que requieren:
• Realizar diversos análisis sobre un mismo conjunto de datos de su operación diaria, aplicando reglas distintas para cada análisis.
• Asegurar la consistencia de la información usada entre los diversos análisis a través de validaciones de negocio y regulatorias, obteniendo certeza en la información.
• Tener transparencia en las transformaciones y enriquecimientos de información realizados desde el origen hasta la salida.
• Demostrar trazabilidad en el proceso analítico, en los usuarios participantes en el proceso y en los insumos usados para las diferentes salidas.
• Alcanzar autonomía frente a Rhisco y al área interna de tecnología respecto al control sobre el proceso de negocio, considerando reglas de perfilamiento y control de accesos.
• Contar con la flexibilidad y escalabilidad para evolucionar el uso de la plataforma a nuevos análisis y mejorar su desempeño, sin limitaciones por el volumen, frecuencia y complejidad de la información.
Las soluciones configuradas dinamizan la funcionalidad de la plataforma de adquirir información, mapearla, enriquecerla, diseñar reglas de negocio, así como calcular métricas, agregar resultados y generar reportes e informes.
Personalizamos la solución a la forma de operar de la empresa y aplicamos nomenclatura que dé sentido de negocio sobre los datos.
